Swiss Leaks, Panama Papers, nyní SAR: zprávy bank, které varují donucovací orgány
Soubory identifikují nejméně 2 biliony dolarů v transakcích mezi lety 1999 a 2017, které byly označeny za možné důkazy praní špinavých peněz nebo jiné trestné činnosti ze strany úředníků pro dodržování předpisů bank a finančních institucí.
Od velkých ocelářských společností po sponzory IPL, obchodníky s diamanty až po obchodníky s ED, skenerem CBI, několik indických jednotlivců a subjektů bylo v tajných zprávách bank odkázáno na síť pro vymáhání finančních zločinů amerického ministerstva financí. Co jsou soubory FinCEN?
The Soubory FinCEN podívejte se na soubor více než 2 100 zpráv o podezřelé činnosti (SAR) (viz další otázka) podaných bankami u Ministerstva financí Spojených států pro finanční kriminalitu Network Enforcement Network, což je agentura, která slouží jako přední globální regulátor v boji proti praní špinavých peněz.
Soubory identifikují nejméně 2 biliony dolarů v transakcích mezi lety 1999 a 2017, které byly označeny za možné důkazy praní špinavých peněz nebo jiné trestné činnosti ze strany úředníků pro dodržování předpisů bank a finančních institucí.
Co je tedy SAR? Kdy je nutné je podat?
SAR neboli Zpráva o podezřelé činnosti je dokument podávaný bankami a finančními institucemi za účelem nahlášení podezřelé aktivity americkým úřadům, v tomto případě FinCEN. Ty jsou důvěrné, tak tajné, že banky nemohou potvrdit jejich existenci. Dokonce ani majitel účtu neví, kdy je podána SAR související s transakcí na tomto účtu.
SAR se podávají u FinCEN v předepsaném formátu a jsou určeny k upozornění do 30 dnů od uskutečnění transakce: kriminální fondy nebo jakákoli forma špinavých peněz; obchodování zasvěcených osob; potenciální praní špinavých peněz; financování terorismu; jakoukoli transakci, která vzbuzuje podezření.
Patří mezi ně zaokrouhlené částky – například 100 000 USD – zasílané ve více transakcích; převody, kde mezi stranami neexistuje žádné zjevné ekonomické spojení (obchodník s diamanty platící pizzerii za počítačové díly); transakce ve vysoce rizikových jurisdikcích (offshore ráje, konfliktní zóny); transakce s PEPs (politicky exponovanými osobami) a nakonec nepříznivé mediální zprávy o stranách.
Soubory FinCen Kdo může podávat SAR?
Banky, samozřejmě, ale nyní byl tento seznam rozšířen o směnárny, obchodníky s cennými papíry a kasina. Nepodání SAR může vést k vysokým sankcím. V posledních letech dostaly vysoké pokuty za nesprávný dohled mimo jiné Deustche Bank, HSBC a Standard Chartered Bank. Systémy kreditních karet nemusí ukládat SAR a všichni registrátoři jsou povinni uchovávat záznamy o SAR po dobu pěti let.
Soubory FinCEN | „Triky a mazanost“: Velké sankce nezabrání bankám v přesunu špinavé hotovosti
Je ale SAR důkazem kriminality, nezákonnosti? Pokud ne, jaký to má význam?
SAR není obvinění, je to způsob, jak upozornit regulační orgány a orgány činné v trestním řízení na možnou neregulérní činnost a trestné činy. FinCEN sdílí SAR s orgány činnými v trestním řízení, včetně FBI, imigračního a celního úřadu USA; slouží k odhalování trestné činnosti, ale nelze je použít jako přímý důkaz k prokázání právních případů. Ve světě mezinárodních financí, kde se peníze pohybují pod několika vrstvami, aby unikly nebo se vyhnuly zdanění, jsou SAR první varovné signály.
Číst | Odhaleno: jak Jindal Steel posílal finanční prostředky do zahraničí a získal je ve stejném období
Existuje ekvivalent SAR v Indii?
Ano. Financial Intelligence Unit-India (FIU-IND) plní stejné funkce jako FinCEN v USA. Pod ministerstvem financí byla zřízena v roce 2004 jako uzlový orgán pro příjem, analýzu a šíření informací týkajících se podezřelých finančních transakcí.
Agentura je oprávněna každý měsíc získávat zprávy o peněžních transakcích (CTR) a zprávy o podezřelých transakcích (STR) a zprávy o přeshraničních bankovních převodech od bank soukromého a veřejného sektoru podle zákona o prevenci praní špinavých peněz (PMLA). Pro banky v Indii je povinné poskytovat FIU měsíční CTR u všech transakcí přesahujících 10 lakhů Rs nebo jejich ekvivalentu v cizí měně nebo řady integrálně propojených transakcí, které v součtu přesahují 10 lakh Rs nebo ekvivalent v cizí měně. .
STR a CTR jsou analyzovány FIU a podezřelé nebo pochybné transakce jsou sdíleny s agenturami, jako je Ředitelství pro prosazování, Ústřední úřad pro vyšetřování a Daň z příjmu, za účelem zahájení vyšetřování s cílem prověřit možné případy praní špinavých peněz, daňových úniků a financování teroru. . Výroční zpráva FIU za období 2017–2018 odhaluje, že po demonetizaci obdržela rekordní počet 14 milionů STR, což byl trojnásobek počtu STR podaných v předchozím roce.
Číst | Na radaru USA: Finančník Dawooda Ibrahima, jeho praní, financování Lashkar, Jaish
Jak FinCEN Files staví na Panama Papers, Paradise Papers a sérii offshore úniků?
Země uchovávají upozornění na bankovní transakce v rámci svých hranic. FinCEN zaznamenává signály, že po sérii odhalení a úniků offshore holdingů v daňových rájích může být závoj důvěrnosti odstraněn i z bankovních a bankovních převodů.
Jedním z měřítek bylo zveřejnění Panama Papers v roce 2016 a jak ICIJ loni vypočítala, celková daň vybraná po globálním mediálním vyšetřování činila 1,2 miliardy dolarů.
V Indii se údaje poskytnuté Ústřední radou přímých daní (CBDT) nevztahují na vybrané daně, ale na nedeklarované daně, které do poloviny roku 2019 činily 1 564 milionů Rs.
Express Vysvětlenoje nyní zapnutoTelegram. Klikněte zde, abyste se připojili k našemu kanálu (@ieexplained) a zůstaňte informováni o nejnovějších
Jaké vodítka by mohly soubory FinCEN poskytnout vyšetřovatelům v Indii?
Jasnou zprávou pro agentury v Indii je, že jejich případy finančních podvodů a korupce jsou označeny nejmocnějším regulátorem světa. Soubory FinCEN totiž obsahují SAR, které v mnoha případech indických subjektů a jednotlivců zmiňují jejich finanční historii údajných nesrovnalostí. Existují podrobnosti o bankovních transakcích, které jasně naznačují opakování, praní špinavých peněz nebo jednání s entitami podobnými skořápce. Pokud jde o indický bankovní sektor, soubory FinCEN zdůrazňují nebezpečí, která představují korespondenční bankovnictví, a nastolují velmi relevantní otázku: byly tisíce transakcí zahrnujících indické subjekty a jednotlivce označené FinCEN také červenými vlajkami bank vůči FIU zde, zejména od V tajných údajích bylo jmenováno 44 indických bank, a pokud ano, jaký byl výsledek?
Jak se tyto soubory dostaly do ICIJ a tento web ?
Tyto záznamy shromáždily výbory Kongresu vyšetřující ruské vměšování do amerických prezidentských voleb v roce 2016. BuzzFeed News získal tyto záznamy a sdílel je s Mezinárodním konsorciem investigativních novinářů. Společnost ICIJ se spojila s týmem zpravodajských organizací, aby prozkoumala tajný svět bank a praní špinavých peněz. tento web je jejím partnerem v Indii.
Číst | Banka oznámila podvod, britský odkaz sponzora týmu IPL
BuzzFeed News odkazoval na tyto SAR v roce 2018, aby odhalil tajné platby skořápkovým společnostem ovládaným Paulem Manafortem, který si nyní doma odpykává federální trest vězení v případě založeném převážně na těchto transakcích. Bývalá úřednice ministerstva financí USA Natalie Mayflower Sours Edwardsová byla obviněna ze spiknutí za účelem nezákonného zveřejnění dokumentů Buzzfeedu. Buzzfeed svůj zdroj nekomentoval.
Sdílej Se Svými Přáteli:
